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迷你基金两极分化 投资须防清盘风险

2021-07-13 13:05 114rich

 

  2021年过半,频繁震荡的行情令权益类面临考验,其中迷你基金的两极分化尤为显著。不少今年以来业绩靠前的产品规模不到2亿元,但跑出了60%左右的业绩。但也有一些迷你基金业绩不佳,遵循“丛林法则”,等待清盘。

  显示,截至7月8日,、普通中,今年以来业绩最出色的产品收益率高达60%,共有426只产品涨幅超过20%(不同份额分开计算)。随着近期赚钱效应的提升,市场也再度活跃。

  6月,新基金成立金额达到2774.54亿元,创近3个月新高,平均发行份额超过15亿元,达到二季度的单月峰值。其中,混合型、股票型基金发行额达到1821亿元,占比近七成。有业内人士直言,最近业内同行发行节奏明显加快,其所在公司也不落后,新产品申报、新基金发行都在如火如荼地进行中。

  与基金发行市场回暖形成鲜明对比的是基金清盘潮。今年以来共有77只混合型、普通股票型基金清盘,而去年同期仅有22只。其中,6月清盘基金数量就达24只,清盘潮再度来袭。

  从今年以来基金清盘的理由来看,不少产品是因为基金资产净值低于限制,且今年以来的业绩也不能令投资人满意。据统计,截至清盘前,今年以来清盘的混合型、普通股票型中,超过半数的产品令基民亏了钱。其中,今年以来亏损超5%的有13只产品,长城景气行业龙头混合亏损幅度较大,达到17%,凯石淳行业精选混合亏了近10%。

  有意思的是,一边是清盘,一边是“霸榜”,迷你基金两极分化显著。今年以来,在所有股票型、中,业绩排名前十中,竟有7只一季度规模不到2亿元,是货真价实的迷你基金,如金鹰民族新兴混合、南华丰淳混合、长城行业轮动混合、金信稳健策略混合等。

  认为,随着基金市场的快速扩容,间的运营能力、业绩表现、研究能力等愈发呈现出较大的差异。投资者不妨以更理性的心态迎接公募基金市场的分化格局,这也是公募基金行业不断走向成熟的必然现象。

  对于个人投资者而言,如果想要购买盘子小的迷你基金,享受“船小好掉头”的灵活调仓优势,那么在择基时就需避免选到可能清盘的基金。

  对此,长江证券给出了三个建议:第一,看基金规模,规模在5000万元以下,同时业绩表现不佳的基金慎投。第二,看基金类型,存在政策变动风险的基金,比如在2020年,面对存在下市预期的等慎投。第三,看机构持有占比,对于机构持有占比过大的基金,若机构集中赎回会引发规模快速下降,可能触发清盘条款,同样需要保持警惕。

(文章来源:上海证券报·中国证券网)

(原标题:迷你基金两极分化 投资须防清盘风险)

(责任编辑:DF010)

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